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Bancos adoptan la IA mientras los trabajadores enfrentan la incertidumbre laboral
El número de trabajadores en los grandes bancos canadienses es más del doble de los que trabajan en la industria canadiense de ensamblaje y fabricación de autopartes.
Los cinco principales bancos en Canadá: el Royal Bank, TD, Scotiabank, Canadian Imperial Bank of Commerce y el Bank of Montreal, emplean a casi 400.000 trabajadores a tiempo completo.
FOTO: CBC
El director ejecutivo del banco canadiense Scotiabank, Scott Thomson, afirmó que la inteligencia artificial le permitió ahorrar a su banco el equivalente a unos 24.000 días de trabajo en aproximadamente cuatro meses y medio. En el Banco Toronto Dominion (TD Bank), el director ejecutivo Raymond Chun declaró recientemente que la IA ha reducido el tiempo necesario para preprocesar las hipotecas, que pasó de unas 15 horas a tan solo tres minutos.
Los cinco principales bancos en Canadá: el Royal Bank, TD, Scotiabank, Canadian Imperial Bank of Commerce y el Bank of Montreal, emplean a casi 400.000 trabajadores a tiempo completo. Esto representa más del doble del número de empleados en la industria canadiense de ensamblaje y fabricación de autopartes. Solo los empleados del TD Bank superan en número a los miembros de las fuerzas armadas canadienses en servicio activo.
Según un estudio elaborado por la Universidad Metropolitana de Toronto, el 98 % de los trabajadores del sector financiero están muy expuestos a las tecnologías de IA. Esta cifra es mucho mayor que el 56 % estimado para la fuerza laboral canadiense en general, según ese estudio.
El mes pasado, el Banco de Canadá estimó que un tercio de los empleos podrían sufrir cambios sustanciales
debido a la integración de la IA, dadas las capacidades actuales. La principal institución financiera canadiense constató que los empleados de la banca, los seguros y otros sectores financieros se encuentran entre los más expuestos.
El modelado predictivo con IA en el negocio de los seguros puede tomar decisiones que requerían al menos 28 días en tan solo 10 segundos.
FOTO: GETTY IMAGES / OLE_CNX
La IA representa una gran oportunidad para nosotros, una oportunidad transformadora tanto desde la perspectiva de la eficacia como de la eficiencia
, dijo Thomson el 9 de septiembre en la cumbre anual de Scotiabank Financials en Toronto.
Ese entusiasmo es compartido por los demás ejecutivos del sistema de bancos canadienses.
No hay ningún aspecto de nuestro negocio que no se vea afectado por la IA
, declaró Dave McKay, director ejecutivo del Royal Bank of Canada (RBC), en una conferencia del sector organizada por su banco a principios de este año. En un evento celebrado en junio, habló sobre el uso diario de la IA para generar informes personalizados basados en los datos internos de RBC.
El mes pasado, el director ejecutivo del Bank of Montreal (BMO), Darryl White, afirmó que el modelado predictivo con IA en el negocio de seguros de su banco puede tomar decisiones de suscripción en tan solo 10 segundos. El estándar en la industria es de al menos 28 días, señaló.
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El analista bursátil John Aiken cubre el sector bancario para Jefferies Financial Group, una firma con sede en Nueva York. Él observó cómo los altos ejecutivos de los cinco bancos más importantes de Canadá —Royal Bank, TD Bank, Bank of Montreal, Scotiabank y CIBC— están muy entusiasmados por los miles de millones de dólares que han invertido en inteligencia artificial en los últimos años.
Lo que no está claro, dijo, es cómo afectará esto a los empleados bancarios de base. No se trata de un proyecto pequeño. Lo curioso es que son los propios directores ejecutivos quienes lo mencionan sin que se les pregunte
, explico.
Curiosamente, no estamos viendo reducciones de personal en los bancos. Presumiblemente, habrá menor demanda de trabajadores menos cualificados, que es el personal de atención al público en las sucursales.
Las preguntas sobre cómo afectará la IA a algunos de los mayores empleadores privados en Canadá surgen en medio de un debate mucho más amplio sobre cómo esta tecnología podría moldear a la humanidad en su conjunto.
Esta semana, un investigador de inteligencia artificial renunció a su trabajo en la firma Anthropic, acusando a la empresa y a su principal rival, OpenAI, de avanzar irresponsablemente a toda velocidad hacia una superinteligencia con capacidad de autoaprendizaje
.
El martes, otro empleado de Anthropic escribió en la plataforma de redes sociales X: ¡Realmente creemos que la IA podría acabar con todos los humanos! Personalmente, creo que sucederá con una probabilidad del 10% en la próxima década
.
El 9 de septiembre, el ministro federal de IA, Evan Solomon, dijo que existen preocupaciones reales sobre el desarrollo de la IA.
FOTO: RADIO-CANADA
El ministro de IA, Evan Solomon, afirmó que existen preocupaciones reales
en el avance de la IA. Nuestra principal preocupación siempre es la seguridad, sin excepción
, declaró.
Jon Pinkus, socio de Samfiru Tamakin LLP y especialista en derecho laboral, considera que la inteligencia artificial pone en riesgo puestos de trabajo en todo el sector de los profesionales. Sin embargo, afirma que aún no ha visto ningún caso claro de sustitución de seres humanos.
Me preocupan mucho las perspectivas generacionales de la nueva fuerza laboral. No solo de esta generación, sino de las generaciones venideras. Creo que habrá ciertos puestos que simplemente no existirán, sobre todo los puestos de menor categoría, los puestos de nivel inicial.
Muchas de esas tareas básicas ahora las lleva a cabo la IA y las realiza lo suficientemente bien como para que muchas organizaciones se pregunten: '¿Por qué vamos a pagarle a esta persona 80.000 dólares al año?'
, añadió.
Jeff Lanthier, director de relaciones con los medios de comunicación de RBC, declaró en respuesta a las preguntas sobre el impacto de la IA en los niveles de personal, que las personas y las relaciones siempre serían el eje central de la estrategia del banco. Consideramos que la IA es una mejora, no un reemplazo
, añadió.
Los otros grandes bancos no respondieron a las solicitudes de comentarios antes de la publicación.
En su jornada para inversores el año pasado, el RBC anunció planes para generar entre 700 millones y 1.000 millones de dólares en valor empresarial gracias a los beneficios derivados de la IA para 2027. De forma similar, el TD Bank se ha fijado como objetivo alcanzar los 1.000 millones de dólares en valor anual gracias a sus iniciativas utilizando la inteligencia artificial. Ambos bancos cuentan con laboratorios propios de investigación en IA, denominados RBC Borealis y Layer 6, respectivamente.
Los cajeros automáticos fueron en su época el signo del avance de las tecnologías en el sector de los servicios bancarios. La IA acelerará ese viraje.
FOTO: RADIO-CANADA / EVAN MITSUI
El CIBC prevé un aumento en el número de empleados
El director ejecutivo del Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC), Harry Culham, afirmó que el nuevo espacio de trabajo con IA en su banco es más un compañero de trabajo
que a un chatbot. Aun así, predice que el banco contratará más personal.
Prevemos un aumento de personal durante los próximos cinco años
, declaró Harry Culham en la conferencia telefónica sobre resultados de su banco con analistas bursátiles el 27 de agosto. Estamos utilizando la IA en toda la organización y estamos capacitando a miles y miles de personas
.
Kiridaran Kanagaretnam, vicedecano de la Escuela de Negocios Schulich de la Universidad de York en Toronto, prevé que el número total de empleados en el sector bancario canadiense aumente, esto a menos que se produzca una crisis financiera importante.
Él recomienda a los estudiantes que obtengan certificaciones profesionales en contabilidad y finanzas para aumentar sus credenciales ante los empleadores.
Todo está cambiando a un ritmo vertiginoso
, dijo. Pero eso no significa que la situación sea desalentadora
.
Fuente: CBC / J. Lagerquist
Adaptación: RCI / R. Valencia
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